案例10：透過私募的“美麗外衣”看清非法集資的本質(zhì)

 近年來，打著“私募基金”的幌子進(jìn)行非法集資的行為時有發(fā)生，不法分子騙取投資者錢財后，立刻揮霍一空或者攜款逃跑，給投資者帶來慘重的損失。

 2016年，監(jiān)管部門在私募基金網(wǎng)絡(luò)排查中發(fā)現(xiàn)，X系投資運營“X系股權(quán)投資”網(wǎng)站，在網(wǎng)站公開發(fā)布了私募基金產(chǎn)品預(yù)期年化收益率和申購預(yù)約按鈕等基金產(chǎn)品宣傳和募集信息，涉嫌以私募基金名義從事非法集資活動。根據(jù)該線索，監(jiān)管部門立即啟動現(xiàn)場檢查程序，發(fā)現(xiàn)X系投資所管理的某一只基金投資者人數(shù)超過1200人，另一支基金投資者人數(shù)超過300人。其中第一只基金募集賬戶中有700多筆約2500萬元的轉(zhuǎn)賬來自個人賬戶，涉及人數(shù)近600人，且募集賬戶收到的轉(zhuǎn)賬金額近87%在10萬元以下，其中1萬元、2萬元的較為普遍。監(jiān)管部門對X系投資及時采取監(jiān)管措施，并與公安部門、工商管理部門、當(dāng)?shù)亟值擂k，聯(lián)合行動控制其經(jīng)營活動，逐步縮小涉案資金規(guī)模，將渉眾風(fēng)險降低到最低水平。目前，X系投資涉嫌非法集資已被公安機關(guān)立案偵查。

2018年，廣東中證投資者服務(wù)與糾紛調(diào)解中心收到多份廣州Y投關(guān)于產(chǎn)品延期兌付的投訴，監(jiān)管部門以此為風(fēng)險線索進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。檢查中，該機構(gòu)僅提供其在基金業(yè)協(xié)會登記備案的基金產(chǎn)品資料，稱沒有發(fā)行其他任何產(chǎn)品，也沒有兼營其他非私募基金業(yè)務(wù)。但檢查人員關(guān)注到該公司在繁華地段租用整整一層辦公樓，通過查詢工商登記信息和詢問公司負(fù)責(zé)人，該公司在該辦公地址租用3年以上，僅租金成本每年就要上百萬元，而其備案的基金規(guī)模僅僅300萬元，基金管理規(guī)模明顯不足以覆蓋經(jīng)營成本，有存在開展其他業(yè)務(wù)或存在未備案基金的重大嫌疑，檢查人員現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)公司與廣播電臺合作宣傳的記錄及20多本基金合同，一共涉及兩只未備案基金。根據(jù)現(xiàn)場獲取的資料，再調(diào)取基金合同中載明的募集賬戶流水，發(fā)現(xiàn)該公司至少向120名以上不合格投資者募集資金。經(jīng)現(xiàn)場檢查核實，公司公開宣傳,承諾保本保收益,向不合格投資者募集資金,未實際用于對外投資，而是將資金用于支付房租等日常經(jīng)營、拖延兌付投資者資金等行為。在對公司負(fù)責(zé)人監(jiān)管詢問后得知，公司背后實際控制人有非法集資前科。監(jiān)管部門及時采取了監(jiān)管措施，責(zé)令公司清退非法募集資金。目前，公安機關(guān)已對廣州Y投涉嫌非法集資立案偵查。

從以上案例可以看出，非法集資并非“難懂”的專業(yè)術(shù)語，也并非多么神秘的騙局，套路縱然花樣百出，其實均跳不出“公開宣傳”“承諾保本保收益”“向不合格投資者募集資金”等三個最顯著的特征。希望投資者在選擇投資產(chǎn)品的過程中，可以看清非法集資的本質(zhì)，遠(yuǎn)離以“私募基金”名義的各類違法違規(guī)行為。